Приложение 1
Как вычислять финансовые индикаторы
- Соотношение ликвидности (L- (Движимые активы) / (Движимые пассивы) = (Активы, которые могут быть обналичены за 1 год) / (Надлежащие пассивы за 1 год).
Активы, которые могут быть обналичены в течении I года:
- финансовые активы;
- акции (без замороженных акций);
- получения (за исключением тех, которые не оплаченны за более, чем 90 дней).
Надлежащие пассивы за I год:
- поставщики;
- кредиторы;
- другие пассивы
- Соотношение влияния
АА1- ((Долгосрочный долг)/ (Долгосрочный долг + собственные фонды)) * 100 Соотношение фондов предприятия
АА 2= ((Собственные фонды) / (Долгосрочный долг + собственные фонды)) * 100
- Покрытие обслуживания долга (AF)
AF= (Ne + ECS + НК + SF) / (НК + НТ)
Где
Ne - прибыль после уплаты налогов ECS- рассчитанное обесценивание НК - процент по долгосрочному долгу
НТ - надлежащий ежегодный платеж по долгосрочному займу
SF - другие собственные фонды
Приkjжение 2
Β1- затраты на развитие
Μ1- остаточная стоимость оборудования
К1- эксплуатационные затраты (персонал, обслуживание и другие дополнительные затраты или сбережения) в случае дополнительных затрат, должны быть вычислены согласно формулы Κ1, а в случае сбережений они должны быть прибавлены к А1 и Μ1.
Финансовая норма возврата r / 100 = %
Экономическая норма возврата r */ 100 = ___________________ %
Приложение 3
Список приложений (к бизнес плану или заявке на заем +)
(+в случае когда инвестор запрашивает заем у банка)
Приложения, перечисленные ниже необходимы для бизнес плана и отчасти для заявки на заем, утверждающие существование компании.
- Документы, подтверждающие существование компании:
- статьи ассоциации, меморандум основания или сертификат предпринимателя;
- регистрация в регистрационном органе или лицензия на деятельность;
- подпись-образец или сертификат банковской подписи.
- Балансовый отчет за последние 3 года.
- Декларация соглашения закладного права на активы, установленные в результате развития, закладное право на собственность и запрещение отчуждения или препятствия. Декларация гарантов или банковская гарантия.
- Предварительные или все еще необходимые разрешения от властей, разрешения на строительство.
- Детальный расчет непрямых энергетических сбережений.
- Расчет финансовых индикаторов заявителя (ликвидность, покрытие сервиса долга, соотношения влияния).
- Расчет влияния развития на окружающую среду.
- Анализ рынку и возможные мнения экспертов.
- Другие дополнения, требуемые банком:
- сертификат налогового возмещения (если имеется)
- банковская информация от банка в котором размещен счет
- список и расписание долгов другим банкам.
